Aspectos básicos de la Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo

1. En que consiste el lavado de Dinero y Activos ?

• Mecanismo mediante el cual las personas depositan retiran, convierten o transfieren fondos , que proceden directa o indirectamente de actividades delicitivas con el objeto de encubrir su origen ilicito
• Mecanismo mediante el cual una persona o varias , cualquier organizacion o entidad juridica provee fondos con el fin de que se empleen total o parcialmente a conductas delictivas contempladas en la ley.
• Es la forma de transferir dinero a través de los diferentes medios financieros con el objeto de lucrarse del mismo.
• Son las operaciones financieras que realizan las personas expuestas políticamente con el fin de encubrir su origen.

2. En que consiste el Financiamiento al Terrorismo?

• Es el dinero que utilizan las personas políticamente expuestas para realizar acciones terroristas.
• Es el mecanismo de convertir dinero ilicito a dinero licito.
• Es el mecanismo mediante el cual una persona o varias, cualquier organizacion o entidad juridica, de manera directa o indirecta dispensa servicios financieros u otro servicios con la intención que se empleen total o parcialmente para cometer cualquiera de
• es la forma que se utiliza para comprar bienes productos del narcotrafico y hacerlo parecer licito.

3. En que consiste la debida diligencia?

• Consiste en completar formularios de identificacion del cliente.
• consiste en desarrollar las acciones que sean necesarias para conocer adecuadamente a los clientes, reforzando el conocimiento de aquellos que por su actividad o condición sean sensibles al lavado de activos o al financiamiento del terrorismo y, en genera
• Consiste en un conjunto de politicas internas de prevencion encaminadas a instruir a los empleados al momento de abrir una cuenta bancaria
• es cuando el cliente es conocido y no es necesaria la documentacion para identificarlo, basta con que se presente personalmente a la institucion, al momento de hacer la apertura de cuenta.

4. Una operacion sospechosa es aquella poco usual, que se encuentra fuera de los patrones de transaccion habituales y que no son significativas pero si periodicas, sin fundamento legal o economico evidente, y todas aquellas operaciones inconsistentes o que no guardan relacion con el tipo de actividad economica del cliente.

• Verdadero
• Falso

5. Uno de los delitos generadores del lavado de Dinero y activos es la evasion fiscal

• Verdadero
• Falso