PREVENCION DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

1. ¿QUÉ SE ENTIENDE POR LAVADO DE ACTIVOS?

• Es un acto ilícito que solamente realizan lo secuestradores
• Es el proceso a través del cual los bienes de origen delictivo se integran al sistema económico financiero legal aparentando haber sido obtenidos de forma lícita.
• Es un delito nacional, por lo que han establecido mecanismos efectivos de prevención
• Ninguna de las anteriores

2. ¿QUE ES UNA OPERACIÓN INUSUAL E INJUSTIFICADA?

• Operación que se realice en instrumentos monetarios por un monto igual o superior a USD 10.000.
• Operación que no concuerdan con la actividad económica del cliente, de lo cual tenemos el justificante.
• Son operaciones que guardan una relación con la actividad del cliente.
• Son transacciones económicas inusuales e injustificadas los movimientos económicos realizados por personas naturales o jurídicas, que no guarden correspondencia con el perfil que éstas han mantenido en la entidad reportante y que no puedan sustentarse.

3. ¿IDENTIFICAR SI LAS SIGUIENTES SON SEÑALES DE ALERTA?

• Suministro de información insuficiente o falsa.
• Transacciones provenientes de países denominados paraísos fiscales.
• Comitentes, partícipes, inversionistas o clientes que parecen no estar preocupados por el precio del valor o por la conveniencia de la inversión.
• Todas las anteriores.

4. ¿CUALES SON LAS FASES DEL LAVADO DE ACTIVOS?

• Colocación, Estratificación e Integración.
• Alto riesgo
• Transacción Inusual
• Ninguna de las anteriores.

5. ¿LA RECAUDACIÓN DE DINERO PARA REALIZAR ACTOS ILÍCITOS, COMO EL TERRORISMO, SABOTAJE, O CUALQUIER ACTO ILEGAL QUE PERJUDIQUE A LA COMUNIDAD, ES CONSIDERADO COMO FINANCIAMIENTO DE DELITOS?

• Verdadero
• Falso

6. ¿CUAL DE LAS SIGUIENTES ALTERNATIVAS ES CONSIDERADO UN MECANISMO DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS?

• Auditoria Contable
• Operaciones continuas
• Manual de Políticas
• Reporte de operaciones sospechosas